Gestión patrimonial
Construida en torno a la familia, no al producto.
Un mismo estándar de evaluación aplicado a la empresa operativa, a la inversión directa y al portafolio líquido — para que un resort en Cartagena y una posición en tecnología se comparen en la misma página.
Qué cubre
Todo el balance, no la porción que ve un banco
A la mayoría de las familias se les asesora sobre el 20% líquido de su patrimonio y se les deja solas con el 80% que son negocios operativos, propiedades y posiciones privadas. Insignia parte del cuadro completo, porque ahí es donde vive el riesgo de concentración.
Un estándar de evaluación, por escrito
Toda oportunidad directa — un desarrollo, una participación operativa, un venture — pasa por las mismas preguntas: quién la opera, cuál es la pérdida si la tesis está equivocada, cómo se ve la salida y cuál es la exposición real de la familia una vez que se cuenta la correlación con el negocio que ya tiene.
Acceso directo a la plataforma, sin obligación
Las familias de la oficina ven los negocios que Insignia y su consorcio están haciendo en cinco disciplinas. Verlos es parte del mandato; tomarlos nunca lo es.
Reportes que un principal lee en cinco minutos
Una vista consolidada entre entidades, monedas y países, en el idioma de la familia, con la cadencia que la familia fija — no un deck trimestral que nadie abre.
Coordinación con los banqueros que ya tiene
Insignia no custodia activos y no necesita reemplazar a una banca privada. Está por encima de ellas, y precisamente por eso puede decir cuándo un producto se está vendiendo en vez de recomendándose.
Preguntas